Un Contrato por Diferencia (CFD) es un derivado financiero en el que el comerciante y el corredor acuerdan intercambiar la diferencia entre los precios de apertura y cierre del activo. Los comerciantes especulan sobre el movimiento de los precios sin poseer el activo real. Esto se debe al apalancamiento que les da a los inversores control sobre un mayor capital....
Es una forma más inteligente de operar con el movimiento del mercado sin poseer el activo, pero aun así persiguiendo la ganancia.
Sin embargo, el trading de CFD tiene muchos beneficios, como la ejecución inmediata, horarios de trading flexibles y exposición a los mercados financieros.
Si eres alguien con algo de experiencia en trading, los CFD pueden ofrecerte una mayor exposición al mercado y flexibilidad. Pero si recién estás comenzando, no te preocupes, te tenemos cubierto.
En esta guía para principiantes, te guiaremos a través de los aspectos esenciales del trading de CFD, desde cómo funciona hasta sus beneficios y riesgos, y proporcionaremos una guía paso a paso para ayudarte a comenzar tu viaje en el trading.
Puntos Clave
- Un Contrato por Diferencia (CFD) es un acuerdo de trading entre un inversor y un bróker para intercambiar la diferencia en el precio de un activo desde el momento en que abren la operación hasta que la cierran, sin poseer realmente el activo.
- Un bróker de CFD es una empresa o plataforma que facilita a los traders operar con CFD, actuando como un intermediario financiero. En términos técnicos, un intermediario financiero.
- El apalancamiento es una de las ventajas principales de los CFD, junto con bajos requisitos de capital, trading flexible como horarios de operación flexibles, y acceso a activos del mercado global.
- El costo nocturno, la liquidación y el riesgo de volatilidad son algunas de las posibles desventajas.
¿Qué es un Contrato por Diferencia (CFD) y el Trading de CFD?
Un contrato por diferencia es un contrato o instrumento financiero entre dos partes donde intercambian la diferencia en el precio de un activo desde que se abre la operación hasta que se cierra, sin poseer el activo real. Esto es más como un acuerdo y a menudo ocurre entre inversores o traders y brókers en los mercados financieros globales.
En una versión más simple, un CFD, o trading de CFD, es un trato entre un trader y un bróker para ganar dinero adivinando si un precio subirá o bajará, en lugar de poseer el activo. Los traders especulan sobre el movimiento del precio del producto financiero para obtener ganancias. Esta naturaleza del CFD lo convierte en un enfoque de trading eficiente en capital.
Este método utiliza apalancamiento, lo que permite a los traders controlar una gran cantidad del mercado con un pago inicial más pequeño, llamado margen. Si bien el apalancamiento puede aumentar las ganancias potenciales, también aumenta el riesgo de pérdidas mayores, por lo que es importante ser cuidadoso.
Los activos comunes de CFD son acciones de empresas, materias primas, divisas (Forex), criptomonedas o acciones. El precio de los activos fluctúa, ya sea subiendo o bajando dependiendo de lo que esté sucediendo con el activo real.
¿Qué es un bróker de CFD?
Un bróker de CFD es una empresa o plataforma que proporciona a los traders la plataforma y las herramientas para que puedan comprar y vender CFD para operar. Son más como un intermediario o intermediario financiero.
El bróker también te permite operar con apalancamiento, lo que significa que los traders pueden controlar una gran operación incluso con una pequeña cantidad de dinero. Se llama operar con margen. Cuando la operación finaliza, los brókers de CFD se encargan del pago. Los brókers facilitan la liquidación de ganancias o pérdidas directamente en la cuenta del trader. Los brókers de CFD ofrecen una forma conveniente de especular sobre los movimientos de precios sin poseer el activo.
Aquí, el bróker o la empresa de corretaje genera ingresos a través del spread, comisiones o tarifas nocturnas.
Es muy importante que elijas un bróker de CFD de buena reputación que esté regulado por las autoridades financieras. Esto es importante debido a la seguridad y confiabilidad del trading.
Fundamentos de los CFD
Sabes que los CFD son un tipo de acuerdo donde el trader no posee el activo real. Sin embargo, ahora es el momento de saber cómo funcionan realmente los CFD.
Además, entendamos las ventajas con las posibles desventajas de los CFD, con algunos ejemplos para aclarar tu concepto sobre los CFD.
¿Cómo Funcionan los CFD?
El CFD es un tipo de trading donde en realidad no compras el activo real, como una acción. Pero aun así puedes operar basándote en sus movimientos de precio.
Digamos que quieres operar con las acciones de una empresa. En lugar de comprar las acciones reales, celebras un contrato con un bróker. El precio puede subir o bajar. Luego especulas sobre el movimiento del precio del activo.
El valor del CFD sigue el precio de la acción real (llamado activo subyacente). Cuando abres la operación, el activo tiene un precio. Ahí es cuando entras en el trading de CFD. Cuando decides cerrar la operación, el activo tendrá un nuevo precio. Ese es tu punto de salida. La diferencia entre los dos precios decide tu ganancia o pérdida.
Con los CFD, puedes operar en ambas direcciones.
- Si crees que el precio subirá, vas en largo (tú “compras”).
- Si crees que el precio bajará, vas en corto (tú “vendes”).
Además, cada operación de CFD tiene dos pasos: - Abres una posición (ya sea comprar o vender).
- Más tarde, la cierras haciendo lo contrario. Entonces, si abriste con una compra, cerrarás con una venta.
Ventajas de los CFD
El trading de CFD conlleva varias ventajas; entre ellas, el apalancamiento es una de las más grandes. Veamos las facilidades que obtienes con los CFD.
1. Apalancamiento:
Con el poder del apalancamiento, puedes operar en grande con menos dinero. En términos más simples, tu bróker te facilita ofreciéndote apalancamiento, donde puedes abrir posiciones grandes sin necesitar la cantidad total de dinero. Aquí, con un pequeño movimiento en el precio, puedes obtener una gran ganancia. Con la posible desventaja de que si especulas incorrectamente, puede costarte una cantidad considerable de dinero.
Digamos, por ejemplo, que quieres operar $10,000 en oro. Solo tienes $500. Tus brókers ofrecen una ratio de apalancamiento de 1:20. Esto significa que por cada $1 puedes operar $20. Genial, ¿verdad? Así que con solo $500, ahora puedes controlar una operación de $10,000.
2. Bajo Capital:
No necesitas una gran cantidad de dinero para comenzar. Con solo un pequeño depósito, puedes operar en mayor volumen. Para estos traders, es posible entrar en el trading de CFD con una pequeña inversión.
3. Explorar Mercados Financieros Globales:
Quieres explorar y operar en múltiples activos. Con los CFD puedes operar acciones, forex, materias primas o índices, todo desde un solo lugar. Con la empresa de corretaje proporcionando la plataforma, explora los mercados financieros globales.
4. Cobertura (Hedging) con CFD:
¿Preocupado de que tu inversión actual baje? La cobertura es una estrategia de gestión de riesgos que puede salvarte. Te ayuda a reducir las pérdidas potenciales en una inversión tomando una posición en el mercado que compensa la inversión inicial.
5. Ir en Largo y en Corto:
Obtén ganancias ya sea que el mercado suba o baje. Compra cuando creas que subirá, vende cuando creas que caerá.
6. Liquidación inmediata en efectivo:
En el momento en que ganas o pierdes, obtienes una liquidación instantánea sin demora. Tu bróker hará esto por ti. Sin demora alguna.
7. Tamaños de Contrato Flexibles:
Esto no es obligatorio; solo necesitas operar la cantidad. Puedes elegir operar lo que quieras invertir. Puedes ajustar el tamaño de tu posición según tu tolerancia al riesgo y estrategia de trading.
8. Horarios de Trading:
Los horarios regulares del mercado financiero son fijos y varían ligeramente para cada país. Pero en el trading de CFD, los horarios son flexibles y pueden extenderse según el activo subyacente.
Desventajas de los CFD
Junto con los beneficios, necesitas conocer el riesgo potencial del trading de CFD para que puedas crear tu estrategia de trading de CFD en consecuencia y reducir el riesgo de perder.
1. Riesgo de Contraparte:
Los CFD se negocian extrabursátilmente (OTC). Esto significa que las transacciones se ejecutan directamente con un bróker, no a través de una bolsa. Esto aumenta el riesgo de contraparte, donde si un bróker falla o se vuelve insolvente, esto pondrá en riesgo tu dinero.
2. Riesgo de Liquidación:
Si el saldo de tu cuenta cae por debajo del nivel de margen requerido, tu bróker puede cerrar automáticamente tus posiciones abiertas de CFD. Esto es para prevenir pérdidas mayores. La mayoría de los brókers emiten alertas de llamada de margen antes de la liquidación. Así, los traders pueden agregar más fondos a la cuenta para mantener la posición abierta.
3. Costo Nocturno y Riesgo de Brecha (Gap Risk):
Noticias o eventos después del cierre del mercado pueden causar un gran salto de precio (hacia arriba o hacia abajo) cuando el mercado reabre. Esto puede llevar a pérdidas inesperadas. Además, si mantienes una operación de CFD abierta durante la noche, pagarás tarifas adicionales. Tales como intereses por posiciones largas o cargos por préstamo para las cortas).
4. Riesgo de Volatilidad:
La alta volatilidad del mercado puede desencadenar oscilaciones repentinas de precios. Por lo tanto, gestionar el trading se vuelve un poco difícil. Durante tales momentos, los brókers pueden aumentar los requisitos de margen sin previo aviso.
5. Costo del Spread:
Cada vez que abres o cierras una operación de CFD, pagas la diferencia entre el precio de compra (ask) y el precio de venta (bid). Esto se llama spread. Incluso si el mercado se mueve un poco a tu favor, las pequeñas ganancias pueden ser consumidas por el spread.
Términos Relacionados con los CFD
Aquí hay algunos términos comunes relacionados con los CFD que encontrarás varias veces al operar con CFD. Así que es mejor que los conozcas bien.
Activo Subyacente: La cosa real en la que se basa tu CFD es el instrumento financiero, como una acción, oro, un índice o un par de divisas.
Margen: La pequeña cantidad de dinero que necesitas depositar para abrir una operación.
Apalancamiento: Te permite controlar una gran operación con una pequeña cantidad de dinero. Puede aumentar tanto tus ganancias como tus pérdidas.
Orden Stop-Loss: Una configuración que cierra automáticamente tu operación si el precio se mueve demasiado en tu contra, para limitar tu pérdida. Los traders establecen esta orden.
Orden Take-Profit: Una configuración que cierra automáticamente tu operación cuando alcanzas tu objetivo de ganancias. Los traders establecen esta regla para asegurar la ganancia.
Financiamiento Nocturno: Una pequeña tarifa que pagas (o a veces ganas) si mantienes tu operación de CFD abierta durante la noche.
Costos de los CFD
¿Cómo calcular o entender el costo de los CFD? Aquí hay algunos términos.
Spread: Esta es la diferencia entre el precio al que compras y el precio al que vendes. Por ejemplo, si compras a $100 y vendes a $99.80, esos 20 centavos son el spread. Los brókers ganan con esta diferencia.
Comisiones: Algunos brókers cobran una tarifa adicional en cada operación. Puede ser una cantidad fija o un porcentaje del tamaño de tu operación, lo que se conoce como comisiones.
Costos de Financiamiento (Tarifas Nocturnas): Si mantienes tu operación de CFD abierta durante la noche, es probable que se te cobre una pequeña tarifa diaria que es el costo de financiamiento.
Deslizamiento (Slippage): El deslizamiento ocurre cuando el mercado se mueve rápido y el precio de ejecución de tu operación de CFD es diferente al que esperabas.
Tarifas por Inactividad: Si dejas de operar durante mucho tiempo (como meses), algunos brókers pueden cobrar una pequeña tarifa mensual. Esta es la tarifa por inactividad solo por tener la cuenta abierta y sin usar.
Tarifas de Retiro: Cuando sacas dinero de tu cuenta de trading, algunos brókers cobran una tarifa de retiro. Esto varía para diferentes brókers.
Ejemplo de un CFD
Hasta ahora hemos hablado mucho sobre los CFD. Ahora revisa este ejemplo de CFD para entender mejor todo el concepto.
La Configuración de la Operación
Ves una oportunidad en las acciones de Netflix (NFLX) a $300 por acción. Después de analizar todo, crees que el precio subirá. En lugar de comprar las acciones directamente, operas con CFD. Hay un apalancamiento de 5x. Así que puedes operar $5,000 con solo $1,000.
Abriendo la Posición
Abres la posición con 16.66 CFD. Tu bróker cobra una comisión del 0.09%. Entonces, necesitas pagar $4.50 para entrar. También pagas una tarifa de financiamiento diaria de $0.82. En total, $5.74 por mantener la posición durante 7 días.
Manteniendo la Posición
Mantienes la posición durante 7 días e incurres en el costo de financiamiento de $5.74.
Cerrando la Posición
Después de 7 días, Netflix sube a $330 por acción. Esto significa que obtuviste $499.80 en ganancias no realizadas. El bróker toma una comisión de salida de $4.95.
Ganancia Neta
Después de las tarifas:
- Tarifa de apertura: $4.50
- Tarifa de financiamiento: $5.74
- Tarifa de cierre: $4.95
Tu ganancia neta es de $484.61, lo cual es un retorno sobre tu inversión de $1,000.
Análisis Técnico en el Trading de CFD
Los CFD son en su mayoría operaciones a corto plazo. Aquí, el análisis técnico ayuda a los traders a cronometrar las entradas y salidas indicando rápidamente tendencias puntuales, reversiones y niveles de precios clave.
Patrones Gráficos
Con los patrones gráficos, los traders conocen el precio del instrumento y los posibles movimientos. Aquí hay algunos patrones populares.
Doble techo y doble suelo (formas de M y W): Los dobles techos y dobles suelos son patrones gráficos de reversión comunes.
- Un doble techo ocurre después de que los precios suben. El precio alcanza el mismo punto alto dos veces pero no puede subir más. Parece la letra M. Por lo tanto, este patrón a menudo significa que el precio podría comenzar a bajar.
- Un doble suelo ocurre después de que los precios bajan. El precio alcanza el mismo punto bajo dos veces y no baja más. Forma una W. Esto significa que el precio podría subir a continuación.
Cabeza y hombros: El patrón de cabeza y hombros es una configuración clásica de reversión. Puede señalar un cambio de tendencias alcistas a bajistas. Consiste en tres picos: el hombro izquierdo, un pico medio más alto (la cabeza) y un hombro derecho más bajo.
Nota: Alcista (Bullish) significa que esperas que los precios suban, mientras que bajista (bearish) significa que esperas que los precios bajen.
Indicadores Clave Utilizados por los Traders de CFD
Los indicadores clave proporcionan a los traders de CFD herramientas valiosas para analizar las condiciones del mercado, identificar tendencias y tomar decisiones de inversión más informadas. Estos indicadores a menudo se basan en datos históricos y cálculos matemáticos.
Medias Móviles (SMA y EMA): Las medias móviles son indicadores técnicos que ayudan a los traders a detectar la dirección de las tendencias o identificar cuándo entrar o salir.
- La Media Móvil Simple (SMA) calcula el precio de cierre promedio de un activo durante un número determinado de períodos.
- La Media Móvil Exponencial (EMA) también mide el precio promedio pero otorga más peso a los datos recientes, lo que la hace más sensible a los cambios de precio.
RSI (Índice de Fuerza Relativa): El Índice de Fuerza Relativa (RSI) es otro análisis técnico, que es un oscilador de momento. Esta herramienta mide la velocidad y el cambio de los movimientos de precios. Varía de 0 a 100 para identificar condiciones de sobrecompra o sobreventa en el mercado.
- Un RSI por encima de 70 generalmente sugiere que el activo está sobrecomprado y podría estar próximo a una corrección de precios.
- Un RSI por debajo de 30 indica que el activo está sobrevendido, lo que podría señalar una posible reversión alcista.
¿Es el Trading de CFD Adecuado para Ti?
Ciertamente, el trading de CFD ofrece varias ventajas, como más activos, apalancamiento y la posibilidad de obtener ganancias tanto con precios al alza como a la baja. Todo esto atrae a los traders a operar con CFD. Pero, ¿cómo sabes si el CFD es adecuado para ti o no?
Antes de entrar en el mundo de los CFD, hazte algunas preguntas que te ayudarán a tomar una buena decisión.
¿Estás preparado para asumir un alto riesgo y complejidad? Con el apalancamiento, puedes obtener más ganancias, pero si pierdes, te costará una cantidad considerable. ¿Cómo manejarás el riesgo potencial? ¿Y cómo estableces tus metas financieras?
Además, necesitas comprender a fondo el mercado financiero y debes saber cómo realizar análisis técnico. Para los traders nuevos, no tener conocimientos previos de trading también puede resultar difícil.
Entonces, si tienes la confianza suficiente para superar todos estos problemas, eres más que bienvenido al mundo del trading de CFD. Hay muchos traders que han estado operando en firmas de trading propietario (prop firms) o tienen experiencia invirtiendo dinero que son más propensos a realizar trading de CFD.
¿Cómo Operar con CFD?
Conociendo las ventajas y el apalancamiento, estás pensando en cómo operar con CFD, en realidad. ¿Es simple o hay caminos complicados? Solo necesitas primero seleccionar tu bróker de CFD, abrir una cuenta y comenzar a operar. Eso es todo.
Ahora veamos el proceso paso a paso.
1. Elige un Bróker de CFD Confiable
Encontrar un bróker de CFD confiable y sólido es tu primer paso. Solo con un buen bróker tus fondos están protegidos, se mantienen en cuentas separadas y no se utilizan para fines turbios. Busca uno que esté regulado, tenga una interfaz fácil de usar, ejecución rápida y spreads bajos. Estos brókers pueden ofrecer cuentas demo para que puedas practicar antes de comenzar a operar de verdad.
2. Abre Tu Cuenta y Deposita Fondos
Ahora es el momento de seleccionar y abrir tu cuenta de trading. Esto no es complicado y solo toma unos minutos. Sube algunos detalles como tu identificación para el KYC (Conoce a Tu Cliente) y verifica tu cuenta. Luego completa todas las demás formalidades.
3. Elige Qué Operar (Acciones, Forex, etc.)
Intenta elegir un activo que entiendas mejor y en el que tengas más confianza para operar. Porque cada mercado se comporta de manera diferente. Por ejemplo, el forex se opera 24/5, mientras que las acciones siguen los horarios del mercado.
4. Decide si Ir en Largo (Comprar) o en Corto (Vender)
Ya hablamos sobre qué es ir en largo o en corto, y esta parte de la estrategia es realmente importante, ya que tu ganancia o pérdida depende de ello. Para este análisis, ¿el mercado es técnico, fundamental o ambos? Luego elige la dirección que deseas.
5. Abre la Operación y Cierra Cuando Estés Listo
Es hora de ingresar tu operación a través de la plataforma. No olvides seleccionar correctamente el tamaño de la operación, el apalancamiento y la dirección. Después, mantén un ojo en el mercado. Puedes establecer alertas o dejar que tu stop-loss maneje las salidas. Cuando el mercado se mueva a tu favor y alcance tu objetivo, cierra la operación.
¿Cómo Empezar con el Trading de CFD? 3 Pasos Sencillos
Si empezar con el trading de CFD es tu próximo objetivo y te preguntas por dónde comenzar, aquí tienes 3 pasos sencillos.
Paso 1: Edúcate
Para cualquier cosa nueva que quieras empezar, incluido el trading de CFD, necesitas reunir tanto conocimiento como sea posible. Hay muy pocos recursos gratuitos disponibles. Comienza por lo básico: qué son los CFD, cómo funcionan y las plataformas de trading. No olvides educarte sobre el análisis técnico, que te ayudará a predecir los movimientos de precios.
Lo más importante es que siempre necesitas mantenerte en período de aprendizaje, aprender todos los días y practicar. Tener paciencia es otra clave para ser un buen trader.
Lo mejor es si sigues nivel por nivel para no perderte nada sobre los CFD.
Paso 2: Elige un Bróker de CFD Confiable
Dado que estás arriesgando dinero real, el segundo paso es elegir el bróker de CFD adecuado. Con un bróker confiable, puedes estar seguro de que tus fondos están a salvo y también obtener una mejor experiencia de trading.
Busca brókers que ofrezcan ejecución rápida de órdenes, plataformas fáciles de usar y herramientas de trading potentes. Muchos también ofrecen ventajas como bonos de registro o depósito. Y cuando cierras una operación ganadora, un buen bróker se asegura de que tus ganancias se acrediten en tu cuenta rápidamente y sin problemas.
Aquí, FNmarkets ofrece soporte humano 24/7 donde puedes comunicarte con una persona real para cualquier problema que enfrentes. Además, el tiempo de ejecución rápido y los métodos de pago locales son más convenientes de lo que un trader buscaría.
Paso 3: Desarrolla una Estrategia de Trading
Si preguntas qué trading deberías elegir, o cuál es el correcto. Esto depende de la preferencia del trader, la tolerancia al riesgo, el estilo, el mercado y otros objetivos. La mejor estrategia de trading depende de tu apetito por el riesgo, tu comprensión del mercado y tus metas.
Hay varias estrategias de trading disponibles; entre ellas, estas son algunas comunes:
Trading de Tendencia (Trend Trading): En esta estrategia, los traders siguen la dirección de las tendencias del mercado. Los traders entran en posiciones largas en tendencias alcistas y en posiciones cortas en tendencias bajistas.
Trading de Posición (Position Trading): El trading de posición es una estrategia a largo plazo donde los traders mantienen posiciones durante semanas o meses. Los traders toman esta decisión basándose en el análisis fundamental y las tendencias del mercado a largo plazo.
Scalping: Con este método de trading, los traders realizan numerosas pequeñas operaciones a lo largo del día para explotar cambios menores en los precios. Es una estrategia de alta frecuencia y necesita una toma de decisiones y ejecución rápidas.
Trading de Noticias (News Trading): Los traders de noticias capitalizan la volatilidad del mercado después de la publicación de noticias económicas o eventos geopolíticos.
Trading de Momentum (Momentum Trading): Esta estrategia capitaliza la fuerza de las tendencias de precios existentes. Los traders entran en posiciones cuando los indicadores de momentum sugieren un fuerte movimiento de precios, con el objetivo de seguir la tendencia hasta que aparezcan señales de reversión.
Conclusión
El trading de CFD es ideal para aquellos con menor capital que desean acceso a activos del mercado global y opciones de trading flexibles. Con un conocimiento adecuado del trading de CFD, análisis técnico y dinámica del mercado, los traders pueden elegir sus mercados preferidos. Además, pueden obtener ganancias potenciales tanto con precios al alza como a la baja.
Una de las mayores ventajas es el apalancamiento. Esto te permite controlar una posición más grande sin poseer realmente el activo. Esto te da más exposición al mercado con menos capital inicial.
Sin embargo, dado que hay dinero real en juego, elegir un bróker confiable y de buena reputación es importante. El éxito en el trading de CFD también requiere una investigación de mercado adecuada, aprendizaje continuo, un fuerte enfoque en las tendencias financieras y la paciencia para esperar las oportunidades adecuadas.
FAQ (Preguntas Frecuentes)
¿Qué Mercados Tienen CFD?
Los CFD están disponibles en muchos mercados, incluyendo acciones, forex, materias primas, índices e incluso criptomonedas. Puedes operar activos globales sin poseerlos.
¿Por Qué Están Prohibidos los CFD en EE. UU.?
Los CFD están prohibidos en EE. UU. porque no cumplen con las estrictas reglas establecidas por reguladores como la SEC y la CFTC. Estas reglas están destinadas a proteger a los inversores minoristas de productos de alto riesgo.
¿Expira un Contrato por Diferencia (CFD)?
No, los CFD no tienen una fecha de vencimiento como las opciones o los futuros. Puedes mantener una posición de CFD todo el tiempo que quieras; solo ten en cuenta que pueden aplicarse tarifas nocturnas.